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Bottomline contre la fraude par chèque

Bottomline Check Fraud détecte de nombreux mécanismes de fraude par chèque, y compris les dépôts frauduleux, les chèques falsifiés remboursables par la banque et la fraude par tirage à découvert.

Anchor: Apperçu général

Apperçu général

La solution Bottomline contre la fraude par chèque suit l'activité de chaque compte client et détecte toute variation et activités suspectes. Elle surveille l'activité entre plusieurs comptes appartenant au même client et détecte les liens directs et indirects entre des comptes et des clients. En outre, elle fait appel à la modélisation prédictive pour limiter les faux positifs. Elle collecte et enregistre de nombreuses informations sur les incidents liés à la fraude par chèque pour créer un rapport unique contenant toutes les données nécessaires aux enquêtes, y compris des images des faces recto et verso des chèques suspects.

Anchor: Bénéfices

Avantages & Fonctionalités

  • Déploiement rapide pour remplacer ou compléter vos solutions actuelles de lutte contre la fraude par chèque.
  • Facilité d'intégration à d'autres systèmes, notamment :
    • Données supplémentaires collectées à l'ouverture d'un compte
    • Partage de données d'alerte à la fraude dans un consortium bancaire
    • Intégration à des systèmes d'images chèque pour présenter automatiquement les images aux analystes et enquêteurs
    • Intégration à des systèmes de traitement de chèques pour automatiser les décisions de paiement/non-paiement
    • Intégration à des systèmes de comptes courants pour automatiser les décisions de retenue/non-retenue

  • Alertes en temps réel autorisant une action immédiate suite à une décision de paiement/non-paiement.
  • Vue générale de toutes les informations concernant l'alerte, y compris les images chèque, avec possibilité d'en afficher le détail.
  • Profilage et suivi des activités pour détecter les variations par rapport à l'activité normale.
  • Bibliothèque complète de règles éprouvées sans cesse mises à jour pour détecter les nouveaux types de fraude.
  • Un moteur de règles souple et un centre de recherche permettent aux enquêteurs dans l'entreprise de régler facilement les paramètres d'évaluation, les méthodes de calcul et les seuils.
  • Cette solution s'intègre en toute transparence à d'autres produits de la suite Bottomline de gestion des risques et de la cyberfraude. Vous disposez ainsi d'une plateforme et d'un ensemble de produits complets pour prévenir, détecter et résoudre les différents types de fraude, les infractions à la sécurité et les problèmes de conformité.