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Bottomline filtrage par rapport à des listes de sanctions

Cette solution permet aux entreprises de filtrer leurs transactions en fonction de listes de sanctions internationales pour s'assurer qu'elles sont en conformité avec les lois antiblanchiment de fonds. Une fonction avancée de correspondance approchée permet de rechercher des clients/transactions dans des listes internes ou importées de personnes à surveiller, telles que les suivantes : OFAC (Bureau du contrôle des avoirs étrangers), GAFI (Groupe d'action financière), ETNC (États et territoires non coopératifs), PEC (Personnes exposées à la corruption), etc.

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Apperçu général

Cette solution Bottomline permet de vérifier chaque transaction en fonction de listes/sous-listes de sanctions, notamment des listes blanches ou des listes fournies par les clients. Vous pouvez accéder aux correspondances renvoyées lors du filtrage des transactions pour les analyser ultérieurement et prendre les mesures qui s'imposent. Lorsqu'une correspondance est trouvée, toutes les informations pertinentes s'y rapportant sont transmises à l'analyste pour qu'il puisse procéder à des contrôles préalables. En outre, les clients peuvent choisir de saisir une liste personnalisée de faux positifs, ou liste de « bons clients ». Leurs transactions valideront ensuite toute correspondance avec leur liste personnalisée de faux positifs pour éliminer les résultats renvoyés par erreur.

Anchor: Bénéfices

Avantages & Fonctionalités

  • Filtrage des transactions : un fichier de paiements est envoyé au système de filtrage, puis les paiements sont comparés aux listes de sanctions sélectionnées par le client.
  • Précision des recherches : vous pouvez définir le niveau de précision de vos recherches. Une configuration à 100 % n'affichera que les correspondances exactes. Une recherche moins stricte (pourcentages inférieurs) pourra renvoyer des faux positifs ou des résultats pouvant requérir une vérification plus approfondie.
  • Liste de « bons clients » : si la recherche renvoie des faux positifs, les entreprises peuvent automatiquement ajouter des noms à une liste de « bons clients » et autoriser le traitement des paiements.
  • Consultation des listes : la solution permet aux clients de rechercher leurs transactions parmi plus de 100 listes de sanctions internationales.
  • Gestion des listes : plus de 100 listes de sanctions internationales sont constamment mises à jour pour assurer un niveau maximal de protection et de précision. Les clients peuvent saisir et gérer leurs propres listes noires ou blanches.
  • Correspondances intelligentes : pour optimiser les performances de calcul, la solution utilise l'algorithme de Levenshtein afin d'établir des correspondances entre les transactions et divers champs dans les listes de sanctions.
  • Recherche de doublons : signalez les transactions qui contiennent les mêmes informations en tenant compte de certaines données clés (montant, date, nom du bénéficiaire, etc.).
  • Intégration transparente : comme la solution s'intègre à d'autres produits de la suite Bottomline de gestion des risques et de la cyberfraude, vous disposez d'une plateforme et d'un ensemble de produits complets pour prévenir, détecter et résoudre les différents types de fraude, les infractions à la sécurité et les problèmes de conformité.