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Bottomline solution contre la fraude interne

Cette solution permet aux entreprises de prévenir la fraude interne en repérant certains signes précurseurs, par exemple lorsqu'un employé change ses habitudes de travail ou consulte des données inhabituelles. Elle offre une vue complète, en temps réel, de l'activité de tous les utilisateurs et génère des alertes en cas d'activité suspecte. Vous pouvez donc arrêter les fraudeurs avant qu'ils ne passent à l'acte.

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Apperçu général

Cette solution est conçue pour identifier et suivre l'activité suspecte des employés (y compris les sous-traitants et les centres d'appel) en surveillant chacune de leurs actions puis en les comparant à un ensemble de règles prédéfinies. Lorsque l'action ou le type d'actions d'un employé est identifié(e) comme potentiellement frauduleux(se) par les règles, une alerte est créée pour que les responsables de la conformité puissent procéder à une analyse et une enquête. Ces règles peuvent prendre en compte divers facteurs et points de données. Comme le système surveille les actions en temps réel et les données historiques, il peut détecter différents types de manœuvres frauduleuses tout en contribuant à réduire le nombre de faux positifs.

Lorsque que le système surveille le comportement des employés, des profils sont générés pour chacun d'eux. Ils déterminent si leurs actions revêtent un caractère suspect ou si elles font partie intégrante de leurs fonctions habituelles. Le profilage peut également servir à identifier tout comportement suspect et à le signaler comme tel à un analyste de la gestion des fraudes qui pourra alors enquêter.

Anchor: Bénéfices

Avantages & Fonctionalités

  • Capture et collecte de données : le système enregistre l'activité des employés sur des systèmes opérationnels, en capturant les données critiques recherchées par certains utilisateurs (y compris les questions en lecture seule) qui ne sont habituellement pas consignées.
  • Techniques d'analyse et alertes : recevez des alertes en temps réel signalant tout comportement frauduleux. Elles sont créées à partir des règles mises en place chez une douzaine de clients et de leur expérience. Les utilisateurs peuvent facilement les modifier et en ajouter de nouvelles. De plus, le profilage et l'évaluation dynamiques peuvent déclencher des alertes en temps réel ou en mode différé.
  • Outils d'investigation uniques : dès que vous recevez une alerte, enquêtez et analysez le comportement de l'utilisateur en visualisant écran par écran un enregistrement de son activité, pour observer ses relations avec d'autres personnes et l'ensemble des comportements. Effectuez des recherches de type Google parmi les données capturées sur n'importe quel système, puis procédez à une analyse de liens pour comprendre les relations comportementales entre plusieurs systèmes.
  • Bibliothèque de règles sur la fraude interne : la solution est fournie aux clients sur la base d'un abonnement. Elle comprend une bibliothèque de plus de 100 règles prédéfinies, régulièrement mises à jour, capables de détecter les anomalies en générant le moins possible de faux positifs. Les règles peuvent être facilement adaptées aux risques spécifiques de l'entreprise. Il est également possible d'en ajouter, le cas échéant.
  • Détection de comportements frauduleux, tels que les suivants :
    • Vol d'identité : des employés manipulent des données de compte pour voler l'identité des clients.
    • Abus de fonction : ouverture de comptes pour des « mules » ou pour effectuer des dépôts d'argent frauduleux.
    • Incitation à la fraude : ouverture de comptes ou falsification des demandes d'ouverture de compte pour atteindre certains quotas/obtenir une commission.
    • Détournements de fonds par les clients : par chèque, carte, ACH (transfert automatisé des paiements aux États-Unis), virement électronique, transfert, espèces.
    • Détournements de fonds par la banque : par ACH (transfert automatisé des paiements aux États-Unis), virement électronique, transfert, espèces.
    • Utilisation abusive d'une carte bancaire d'entreprise : dépenses personnelles débitées d'un compte de société.
    • Libre-service aux employés : gérer leur propre compte ou ceux de leur famille et amis.
    • Vol de données : vol des informations client pour les transmettre à des criminels ou aux médias.
    • Remboursements non autorisés : créances, remises, remboursements, contrepassations, etc. non autorisés.
    • Abus de faiblesse envers les personnes âgées : des employés ciblent délibérément des clients âgés.
    • Collusion entre succursales : plusieurs employés d'une succursale s'entendent pour commettre un acte frauduleux.
    • Violation des règles en vigueur ou erreurs opérationnelles : erreurs ou problèmes courants pouvant enfreindre la politique de l'entreprise.
  • Intégration transparente : comme la solution s'intègre à d'autres produits de la suite Bottomline de gestion des risques et de la cyberfraude, vous disposez d'une plateforme et d'un ensemble de produits complets pour prévenir, détecter et résoudre les différents types de fraude, les infractions à la sécurité et les problèmes de conformité.

Solutions complémentaires

Contre la fraude interne